Description

Entre 2012 et juin 2021, la Belgian Bankers Academy, mandatée par House of Training – Agence de Transfert de Technologie Financière, a déployé un programme global de renforcement des compétences pour les institutions financières dans plusieurs régions (Asie du Sud-Est, Europe). L’objectif : doter les décideurs bancaires et leur personnel à haut potentiel d’outils opérationnels et stratégiques pour piloter efficacement les établissements financiers et accompagner le financement des PME.

1. Programme de simulation bancaire informatisé

• Contexte : environnement concurrentiel de banques virtuelles à service complet, décisions trimestrielles sur prêts, dépôts, investissements et opérations de marché.

• Outils développés par BBA :

  • BankSim (gestion financière globale)

  • CredSim & CredStrat (gestion du risque de crédit)

  • BranchSim (performance de succursale)

• Mécanique :

  • Équipes de gestion soumettent un formulaire de décisions

  • Calcul automatisé des résultats et génération de rapports (diagrammes circulaires, heat maps)

  • Débriefings collectifs pour extraire enseignements et bonnes pratiques

2. Modules de formation « Gestion des institutions financières »

• Risk Management : liquidité, crédit, hors bilan

• Distribution & business lines : canaux de distribution, banque privée, banque d’investissement

• Produits & conformité : épargne, certificats de dépôt, normes Bâle I/II/III

• Modalités : ateliers en présentiel, sessions virtuelles via plateforme web, cas pratiques

3. Modules « Financement des PME »

• Concepts clés et stratégie de crédit aux PME

• Approche marketing et commerciale adaptée

• Outils de notation (scorecards) et d’évaluation (rating tools)

• Analyse de plans d’affaires et projections financières

• Gestion des défauts : identification des prêts improductifs et remédiation

4. Transfert de compétences et pérennisation

• Formation des formateurs : prise en main des simulateurs et animation des sessions

• Personnalisation : adaptation des contenus et traduction des supports

• Licences & support : fourniture de licences d’utilisation interne et maintenance logicielle

• Livrables : guides utilisateurs, manuels de simulation, questionnaires d’évaluation, rapports récapitulatifs

Impact

• Plus de 1 000 cadres formés à travers 15 instituts de formation partenaires

• Adoption pérenne des simulations BBA pour la formation interne des banques

• Renforcement des capacités décisionnelles et opérationnelles, amélioration mesurable des indicateurs de performance (rentabilité, délai de traitement des crédits, qualité du portefeuille)

Cette approche entièrement intégrée a permis à nos clients de consolider leurs processus de gestion, de réduire significativement les risques de crédit et d’optimiser l’accès des PME au financement.

​Rôle de BBA

• Conception pédagogique

  – Développement et paramétrage des simulateurs bancaires (BankSim, CredSim/CredStrat, BranchSim) adaptés aux réalités des marchés locaux

  – Élaboration des modules de formation, cas pratiques et supports (présentation, manuels, guides e-learning)

• Animation & facilitation

  – Animation des sessions en présentiel et en distanciel (webinars)

  – Pilotage des ateliers de simulation : cadrage des objectifs, brief et débrief des équipes, coaching sur les prises de décision

• Transfert de compétences

  – Formation des formateurs internes (« train-the-trainer ») pour assurer l’autonomie des instituts partenaires

  – Mise à disposition de kits pédagogiques, templates de scénario et check-lists de suivi

• Suivi & évaluation

  – Définition des KPI de performance (qualité du portefeuille, rapidité de traitement des crédits, indicateurs de rentabilité)

  – Analyse des résultats de simulation et restitution de rapports détaillés avec recommandations opérationnelles

• Support & maintenance

  – Fourniture de licences et assistance technique pour l’exploitation continue des simulateurs

  – Mise à jour régulière des contenus et adaptations réglementaires

Cette démarche intégrée a permis aux participants de passer d’une simple compréhension théorique à une maîtrise opérationnelle des processus bancaires et de financement des PME, tout en créant les conditions d’une pérennisation autonome des programmes de simulation au sein des institutions clientes.