Description
Entre février 2013 et avril 2014, la Belgian Bankers Academy a accompagné la Banque de Développement des Seychelles (DBS) dans la mise en œuvre de son nouveau mandat : devenir une institution efficace, moderne, transparente et responsable. La mission, conduite en étroite collaboration avec la Direction générale et le Conseil d’administration de DBS, s’est organisée en quatre volets :
Gestion du risque de crédit
Structuration et formalisation des pratiques existantes de risque de crédit : définition de procédures claires et niveaux d’approbation.
Élaboration d’une méthodologie de notation de crédit sur mesure pour DBS et d’un cadre de tarification du risque adapté au profil des emprunteurs locaux.
Gestion actif–passif (ALM)
Mise en place et animation d’un comité ALCO (Asset & Liability Committee) : définition de son mandat, de son rôle décisionnel et de ses cycles de réunion.
Conception et déploiement d’un modèle de stress-testing conforme aux exigences de la Banque centrale des Seychelles, intégrant scénarios de taux d’intérêt et de liquidité.
Gouvernance et contrôles internes
Développement d’un cadre de gouvernance moderne : rédaction des termes de référence du Conseil et des comités spécialisés, revue des politiques existantes.
Renforcement des contrôles internes : documentation des procédures ; mise en place de mécanismes de prévention de la fraude, de la collusion et de la corruption (LBC, KYC, FIA).
Formation et coaching des administrateurs et du management sur les bonnes pratiques de supervision, notamment le questionnement critique, la validation des décisions et le reporting réglementaire.
Plan d’affaires stratégique & proposition de marché
Traduction du nouveau mandat en un plan d’affaires à moyen terme : définition d’une structure organisationnelle, d’objectifs financiers et opérationnels pour 2014–2018.
Construction de projections financières détaillées et élaboration d’une proposition de marché claire, positionnant DBS comme catalyseur de développement économique aux Seychelles.
Rôle de BBA
Pilotage global : coordination de la mission, animation des workshops avec la Direction et le Conseil de DBS.
Risk Management : formalisation des procédures de notation et tarification du risque de crédit, définition de grilles de scoring.
ALM & Stress-Testing : création du comité ALCO, conception du modèle de stress-testing et formation des membres aux outils.
Gouvernance : rédaction des termes de référence du Conseil, structuration des comités, documentation et renforcement des contrôles internes.
Formation & coaching : animation de sessions dédiées à la supervision, LBC/KYC/FIA, et coaching individualisé des administrateurs.
Business Planning : élaboration du plan stratégique, modélisation financière et définition de la proposition de marché.
Livrables clés : rapports de cadrage, manuel de procédures, modélisations ALM, plan d’affaires validé, et supports de formation.