Green Gateway – Programme d’assistance technique pour l’écologisation des systèmes financiers

Contexte et objectifs

Lancé en janvier 2023, le programme « Systèmes financiers verts » (SFV) de la BEI vise à bâtir des systèmes financiers résilients au changement climatique et à accélérer les investissements verts. Déployé dans neuf pays (Géorgie, Arménie, Macédoine du Nord, Égypte, Maroc, Kenya, Rwanda, Nigeria, Tanzanie), il soutient :

• la création d’un cadre réglementaire favorable,

• l’intégration de la gestion des risques climatiques,

• la structuration de portefeuilles de prêts verts,

• le développement de produits financiers durables.

Approche en deux volets

1. Volet I – Régulateurs et superviseurs

   • Diagnostic réglementaire : cartographie des exigences actuelles et des écarts face aux normes de prêt vert.

   • Renforcement des capacités : ateliers et formations pour les équipes des banques centrales et autorités de surveillance afin d’élaborer des lignes directrices vertes.

   • Co-conception de processus : rédaction de procédures types pour l’évaluation et la prise en compte des risques climatiques.

2. Volet II – Institutions financières

   • Évaluation de portefeuille : analyse des pratiques actuelles de prêt et définition de critères de “prêt vert”.

   • Conception de produits verts : développement de modèles de prêts et d’instruments de dette liés à l’action climatique.

   • Mise en œuvre opérationnelle : guides pratiques, templates de documentation et formation des équipes commerciales.

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Méthodologie et livrables

• Diagnostic terrain : entretiens avec les régulateurs, superviseurs et responsables de banque, revue de la littérature et benchmark international.

• Ateliers participatifs : sessions par pays pour co-construire cadres réglementaires et processus internes (25 heures de travail collaboratif par pays).

• Kit d’outils verts : manuels de procédures, check-lists d’évaluation des risques climatiques, modèles de documentation pour prêts verts.

• Roadmap de déploiement : plan détaillé de 18 mois avec jalons, responsabilités et indicateurs clés (KPI) pour suivre l’avancement du programme.

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Impacts et perspectives

• + 30 % de projets de prêts verts initiés dans les banques partenaires six mois après formation.

• Adoption de 3 lignes directrices nationales pour le financement vert dans trois pays pilotes (Maroc, Kenya, Nigeria).

• Création de 2 fonds de garantie verts, mobilisant plus de 500 M € de financements publics et privés.

• Développement d’un réseau régional de centres d’excellence chargé de diffuser les bonnes pratiques et d’organiser des forums annuels « Finance verte ».

  
  

Grâce à ce programme, la BEI et BBA posent les bases d’un secteur financier capable de financer la transition climatique, tout en offrant aux autorités et institutions locales les outils et compétences nécessaires pour pérenniser cette dynamique.