top of page

Renforcement des capacités des institutions financières sur le financement des PME et la gestion des institutions financières

Terminé

client.png
Client

House of Training – Agence de Transfert de Technologie Financière

Date de début

1 janv. 2012

Date de fin

30 juin 2021

budget.png
Montant 

131 097 €

pays.png
bailleurs.png
Pays et région

Multi-pays

Europe, Asie du Sud-Est

Bailleurs

House of Training – Agence de Transfert de Technologie Financière

Description

Entre 2012 et juin 2021, la Belgian Bankers Academy, mandatée par House of Training – Agence de Transfert de Technologie Financière, a déployé un programme global de renforcement des compétences pour les institutions financières dans plusieurs régions (Asie du Sud-Est, Europe). L’objectif : doter les décideurs bancaires et leur personnel à haut potentiel d’outils opérationnels et stratégiques pour piloter efficacement les établissements financiers et accompagner le financement des PME.


1. Programme de simulation bancaire informatisé

  • Contexte : environnement concurrentiel de banques virtuelles à service complet, décisions trimestrielles sur prêts, dépôts, investissements et opérations de marché.

  • Outils développés par BBA :

    • BankSim (gestion financière globale)

    • CredSim & CredStrat (gestion du risque de crédit)

    • BranchSim (performance de succursale)

  • Mécanique :

    • Équipes de gestion soumettent un formulaire de décisions

    • Calcul automatisé des résultats et génération de rapports (diagrammes circulaires, heat maps)

    • Débriefings collectifs pour extraire enseignements et bonnes pratiques


2. Modules de formation « Gestion des institutions financières »

  • Risk Management : liquidité, crédit, hors bilan

  • Distribution & business lines : canaux de distribution, banque privée, banque d’investissement

  • Produits & conformité : épargne, certificats de dépôt, normes Bâle I/II/III

  • Modalités : ateliers en présentiel, sessions virtuelles via plateforme web, cas pratiques


3. Modules « Financement des PME »

  • Concepts clés et stratégie de crédit aux PME

  • Approche marketing et commerciale adaptée

  • Outils de notation (scorecards) et d’évaluation (rating tools)

  • Analyse de plans d’affaires et projections financières

  • Gestion des défauts : identification des prêts improductifs et remédiation


4. Transfert de compétences et pérennisation

  • Formation des formateurs : prise en main des simulateurs et animation des sessions

  • Personnalisation : adaptation des contenus et traduction des supports

  • Licences & support : fourniture de licences d’utilisation interne et maintenance logicielle

  • Livrables : guides utilisateurs, manuels de simulation, questionnaires d’évaluation, rapports récapitulatifs


Impact


  • Plus de 1 000 cadres formés à travers 15 instituts de formation partenaires

  • Adoption pérenne des simulations BBA pour la formation interne des banques

  • Renforcement des capacités décisionnelles et opérationnelles, amélioration mesurable des indicateurs de performance (rentabilité, délai de traitement des crédits, qualité du portefeuille)


Cette approche entièrement intégrée a permis à nos clients de consolider leurs processus de gestion, de réduire significativement les risques de crédit et d’optimiser l’accès des PME au financement.


​Rôle de BBA

  • Conception pédagogique
    – Développement et paramétrage des simulateurs bancaires (BankSim, CredSim/CredStrat, BranchSim) adaptés aux réalités des marchés locaux
    – Élaboration des modules de formation, cas pratiques et supports (présentation, manuels, guides e-learning)

  • Animation & facilitation
    – Animation des sessions en présentiel et en distanciel (webinars)
    – Pilotage des ateliers de simulation : cadrage des objectifs, brief et débrief des équipes, coaching sur les prises de décision

  • Transfert de compétences
    – Formation des formateurs internes (« train-the-trainer ») pour assurer l’autonomie des instituts partenaires
    – Mise à disposition de kits pédagogiques, templates de scénario et check-lists de suivi

  • Suivi & évaluation
    – Définition des KPI de performance (qualité du portefeuille, rapidité de traitement des crédits, indicateurs de rentabilité)
    – Analyse des résultats de simulation et restitution de rapports détaillés avec recommandations opérationnelles

  • Support & maintenance
    – Fourniture de licences et assistance technique pour l’exploitation continue des simulateurs
    – Mise à jour régulière des contenus et adaptations réglementaires

Cette démarche intégrée a permis aux participants de passer d’une simple compréhension théorique à une maîtrise opérationnelle des processus bancaires et de financement des PME, tout en créant les conditions d’une pérennisation autonome des programmes de simulation au sein des institutions clientes.

bottom of page